Сбербанк: традиционное мошенничество без информационных технологий по-прежнему активно

Традиционные схемы мошенничества, не связанные с использованием телекоммуникационных технологий, по-прежнему представляют серьезную угрозу, несмотря на массовый уход преступников в цифровую среду. Об этом заявил заместитель Председателя Правления Сбербанка Станислав Кузнецов в интервью РИА Новости.

По его словам, злоумышленники продолжают втягивать граждан в аферы с поддельными документами и фиктивными займами. Под разными предлогами людей убеждают оформить кредиты, после чего деньги похищаются, а пострадавшие остаются с долгами. Сбербанк рассматривает противодействие таким схемам как социальную миссию и активно взаимодействует с правоохранительными органами.

За год служба безопасности банка выявила более 11 тысяч случаев, связанных с так называемыми «черными» кредитными брокерами. Как правило, они создают фирмы-однодневки или действуют в составе организованных преступных групп, выдавая себя за посредников в получении займов. Признаками таких схем становятся поддельные справки — о доходах или составе семьи, которые злоумышленники заставляют предоставлять своих жертв. Современные технологии позволяют банку оперативно выявлять фальсификации и передавать информацию правоохранителям.

Изменилась и тактика финансовых пирамид. Если ранее граждан убеждали брать кредиты под обещание вознаграждения и последующего погашения, то теперь мошенники маскируются под псевдоброкеров, предлагая участие в якобы выгодных торгах криптовалютами или ценными бумагами. По оценке Сбербанка, одна такая структура в среднем причиняет ущерб на сумму около одного миллиарда рублей. За год было выявлено 38 подобных схем, их деятельность удалось оперативно пресечь.

В борьбе с преступностью Сбербанк активно использует модели искусственного интеллекта и сложные аналитические алгоритмы, которые позволяют прогнозировать угрозы, выявлять связи между участниками преступных схем и быстро устанавливать их роли. Как подчеркнул Станислав Кузнецов, общая задача - сделать преступную деятельность экономически невыгодной и не останавливаться на достигнутом.

Реклама. ПАО «Сбербанк». Erid: 2VfnxvHNQ1X